Cafe sáng blockchain số 11 Hodl to the MOON.

 Nếu bạn tin vào tương lai của tiền số, của bitcoin, của Ethereum, của các đồng tiền kỹ thuật số khác.

Nếu bạn không thích trade, không thích mua đỉnh bán đáy
Nếu bạn chỉ đơn giản là muốn mua và trữ nó trong vài năm.

Thì hôm quán cafe hôm nay sẽ giúp bạn làm được hơn cả hold.
Đó là vừa hold vừa có lãi bằng chính đồng tiền số mà bạn đang hold.

Nếu hold Bitcoin thì nhận lãi bằng bitcoin
Nếu hold Ethereum thì nhận lãi bằng Ethereum.

Có nhiều phương pháp để làm được điều đó, mà rủi ro thấp, đến rất rất thấp.
----
1. Staking PoS

Nếu là Ethereum, hoặc các coin mà blockchain sử dụng PoS. Thì bạn có thể Staking để làm validator, hoặc ủy thác vào các validator uy tín.

Nghĩa là bạn sẽ trở thành người xác nhận các giao dịch (giống thợ đào Bitcoin, khác biệt là bạn không cần mua trâu, không khấu hao, không tiền điện, và có thể rút ra khi bạn muốn).

Bạn sẽ được hưởng lợi nhuận. Lợi nhuận đến từ đâu? Đến từ tiền thưởng khối giống như thợ đào bitcoin, và đến từ phí của các giao dịch mà bạn xác nhận.
Bạn có 2 lựa chọn: Bạn cài đặt và quản lý 1 node, hoặc đơn giản là ủy thác vào các validator pool.
Bạn vừa kiếm được lợi nhuận bằng chính đồng ETH, vừa giúp ích cho chính cộng đồng Ethereum, giúp nó trở nên phi tập trung hơn, khó bị tấn công hơn.

Lợi nhuận là bao nhiêu: Nếu chỉ tính riêng tiền thưởng từ việc tạo khối, thì trung bình khoảng 5%/năm. Nếu tính cả phí giao dịch thì sẽ nhiều hơn. Vì hiện tại Ethereum chưa chính thức merge vào mainnet nên chưa có con số cụ thể. Nhưng bạn có thể yên tâm là nó >= 5%/năm.

Rủi ro là gì: (Không tính đến việc Ethereum rớt giá), thì có các rủi ro như sau:

Nếu bạn tự cài đặt và vận hành 1 node, trong trường hợp node bị lỗi, offline,... quá nhiều thì bạn sẽ bị phạt, mất 1 phần số tiền đã đầu tư

Nếu bạn đầu tư vào các pool có uy tín, thì sẽ an toàn hơn, vì họ có uy tín cao, vận hành chuyên nghiệp và có bảo hiểm rủi ro. Bất lợi là bạn có thể sẽ nhận được ít lợi nhuận hơn (vì 1 số pool có tính phí), và vẫn có trường hợp rủi ro rất rất thấp là họ phá sản (Chắc là dưới 0.01%)

Lưu ý: Chưa nên staking vào ETH 2.0 vào lúc này, vì bạn sẽ không thể rút ra cho đến khi the merge diễn ra. Hơn nữa, thời điểm của the merge vẫn chưa được xác định chính xác, vẫn đang là dự kiến. Hãy chờ cho đến lúc the merge diễn ra.
----

2. Trở thành nhà cung cấp thanh khoản cho các DEX (sàn giao dịch phi tập trung)

Các sàn giao dịch phi tập trung cần thanh khoản để cho user giao dịch, mua bán. Và bạn có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản cho nó.
Để làm được điều này thì bạn cần chia tài sản thành ít nhất 2 loại coin/token để đầu tư vào các cặp thanh khoản.

Lợi nhuận đến từ đâu: Đến từ phí giao dịch mà user swap trên cặp thanh khoản đó.
Lợi nhuận là bao nhiêu: Lợi nhuận đến từ việc này biến đổi tùy theo thị trường, theo thời điểm. Hiện tại thì 1 số cặp trên Uniswap V3 đang có lợi nhuận rất cao(vì volume giao dịch lớn).

Ví dụ Cặp ETH/USDC đang có lợi nhuận rất cao, 0.18%/ngày, tương đương với 65%/năm. (dĩ nhiên là nó sẽ không đều như vậy).

Đặc điểm của phương pháp đầu tư này là tỷ lệ coin (hoặc token) của cặp mà bạn đầu tư nó sẽ không giữ nguyên, mà có thể sẽ tăng hoặc giảm theo tỷ giá. Điều này làm cho tài sản của bạn ổn định hơn(ít biến động).
Ví dụ với cặp ETH/USDC, thì khi ETH giảm giá, thì bạn sẽ có nhiều ETH hơn, và ít USDC đi. Ngược lại với trường hợp ETH tăng giá. Tất cả các cặp khác cũng vậy.

Ưu điểm của phương pháp này là bạn có thể đầu tư rất rất nhiều lại coin/token mà bạn thích, kể cả BTC (sử dụng token Wrap Bitcoin), ETH, hay USDT,..

Rủi ro: Nếu sàn bị hack thì có thể tài sản của bạn sẽ bốc hơi hoặc giảm mạnh. Nếu đầu tư vào các sàn lớn số 1 như UniSwap chẳng hạn, thì rủi ro cũng rất thấp (cá nhân mình đánh giá là rủi ro thấp hơn so với để tiền trên các sàn tập trung như binance hay coinbase).

----

3. Sử dụng tính năng staking, loan của các sàn giao dịch, ví offchain.
Ví dụ như Binance, có các công cụ staking và đem lại lợi nhuận tương đối tốt.
Bản chất là bạn ủy thác cho sàn thực hiện các công việc đầu tư ở phần 1 và 2 giúp bạn, 1 cách tự động.

Rủi ro là gì:
Sàn, ví bị hack, bị sập, lừa đảo (Vì thế hãy chọn các sàn, ví lớn, có uy tín).
Hoặc rủi ro lớn hơn là bạn bị khóa tài khoản vì 1 lý do nào đó, đã từng nhận tiền từ 1 người lừa đảo chẳng hạn (vì là sàn tập trung mà)

Lợi nhuận là bao nhiêu: Như mình thấy thì cũng gần tương tự như 2 cách mình đã nêu ở trên.